Avec le printemps arrive… la saison des impôts! (hey, il faut ce qu’il faut!)
Vous avez reçu une panoplie de documents de votre institution financière et vous vous demandez lesquels sont pertinents pour votre comptable?
Voici le détail de que vous devez lui envoyer parmi les relevés bancaires que vous avez reçu, et ceux qui ne sont pas nécessaires pour vos impôts:
– REER et REER de conjoint
Si vous avez cotisé ou retiré d’un de ces plans, vous devez fournir à votre comptable seulement votre reçu à fin d’impôts pour vos cotisations et/ou retraits effectués. Celui-ci vous sera envoyé par la poste, mais vous pouvez généralement y accéder aussi via vos accès en ligne avec votre institution financière.
Si vous n’avez ni cotisé, ni retiré de votre REER l’an dernier : vous n’avez rien à donner à votre comptable.
– CELI
Vous n’avez aucun document à fournir. Votre limite de cotisation sera ajustée directement sur le site de L’ARC selon les contributions que vous y aurez faits.
– REEE
Vous n’avez aucun relevé à fournir aux impôts pour vos cotisations.
Vous aurez seulement un reçu à des fin d’impôts à fournir pour votre enfant seulement si vous avez effectué UN RETRAIT DU REEE, soit lorsque votre enfant sera inscrit à des études poste secondaire et qu’il retire les subventions reçues dans le régime.
– Placements non enregistrés
Si votre placement vous a généré des revenus d’intérêts ou de dividendes qui vous ont été versées, ou encore si vous avez vendu des parts de portefeuille, ce qui vous a généré un gain ou une perte en capitale, vous aurez alors un reçu d’impôts qui sera émis en conséquence, et qui devra être fourni à votre comptable pour vos impôts.
Si vous avez généré des gains, ceux-ci seront ajouter à votre revenu imposable de l’année selon le traitement fiscale approprié. Si vous avez généré une perte, vous pourrez reporter cette perte à une année ultérieure pour compenser des gains futurs.
Si votre placement non-enregistré est financé par un levier (un prêt ou marge de crédit), donnez le relevé annuel de cet emprunt à votre comptable! Les intérêt encourus sont déductibles d’impôt.
Vous avez tous vos révélés de placements en main?
C’est l’occasion PARFAITE de faire votre revue financière annuelle avec votre conseiller(ère) financier(ère), de revoir vos investissements, et de valider si votre structure globale peut être optimisé.
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